Tháng Mười Hai 5, 2021
Ủy Ban Quản lý

FCA – Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính

FCA

  • Financial Conduct Authority
  • Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính
  • Quốc gia : United Kingdom
  • Loại hình : Tổ chức tư nhân

FCA viết tắt của The Financial Conduct Authority – Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính là cơ quan uy lực cao của nước Anh giữ cho nhiều công ty forex minh bạch. Cơ quan chính phủ làm việc với kho bạc HM và nỗ lực to lớn để bảo vệ người tiêu dùng và thương nhân, tăng cường tính toàn vẹn của thị trường và thúc đẩy cạnh tranh lành mạnh vì lợi ích của khách hàng.

Có 56.000 nhà môi giới được FCA quản lý, đảm bảo thương mại công bằng và thị trường minh bạch cho người tiêu dùng.

Cơ quan quản lý hành vi kinh doanh số một của Vương quốc Anh cũng là cơ quan quản lý an toàn đối với 24.000 công ty trong số các công ty trên. Trách nhiệm về hành vi và quy định an toàn đã được chuyển giao cho FCA vào đầu mùa xuân năm 2013.

Nền kinh tế hiện đại không thể hoạt động nếu không có thị trường Forex vì nhiều nền kinh tế phụ thuộc rất nhiều vào các chuyển động trên thị trường. Vì vậy, không thể bỏ qua vai trò quan trọng của nó. FCA rất coi trọng các nhiệm vụ của mình, đặc biệt vì họ nhận thức được ảnh hưởng của thị trường đối với chính phủ, các công ty và cá nhân.

Nếu họ đảm bảo một thị trường cạnh tranh và công bằng, thì người tiêu dùng, nhân viên, cổ đông và nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ một thị trường lành mạnh như vậy và đảm bảo lòng tin giữa các công dân Vương quốc Anh.

Các mục tiêu của FCA:

  • 1. Tính toàn vẹn ổn định và tiên tiến của hệ thống tài chính ở Vương quốc Anh.
  • 2. Bảo vệ người tiêu dùng và bảo vệ thị trường tài chính và nền kinh tế Vương quốc Anh nói chung.
  • 3. Khuyến khích cạnh tranh lành mạnh mang lại lợi ích cho người tiêu dùng.

FCA được giám sát bởi Nghị viện và Bộ Tài chính (Kho bạc), nhưng nó không được tài trợ từ ngân sách, mà từ các nguồn tư nhân.

Cụ thể, họ tính phí cho các công ty mà họ điều tiết và tạo ra ngân sách độc lập của riêng họ.

Họ nộp các báo cáo hàng năm cho Kho bạc, sau đó sẽ gửi cho Nghị viện để sửa đổi. Tất cả các khía cạnh trong hành vi của họ đang được các nghị sĩ xem xét kỹ lưỡng. Nếu cần, họ có thể yêu cầu FCA gửi dữ liệu cụ thể bất cứ lúc nào, ngoài báo cáo thường niên hàng năm.

FCA làm việc với:

  • – Nhóm người tiêu dùng.
  • – Hiệp hội Thương mại.
  • – Cơ quan chuyên môn.
  • – Cơ quan quản lý của EU và Vương quốc Anh.
  • – Các bên liên quan khác nhau.

Phạm vi quyền lực

FCA thực hiện quyền lực lớn về các biện pháp mà họ có thể áp đặt. Họ có thể tự do điều tra các tổ chức và người khác nhau và có thể cấm một sản phẩm tài chính lên đến một năm. Theo quan điểm của họ, các nhà môi giới ngoại hối của FCA đôi khi được yêu cầu sửa đổi các chương trình khuyến mãi của họ, nếu FCA nhận thấy chúng sai lệch ở bất kỳ khía cạnh nào.

Các sàn forex tốt nhất đều có mặt ở Vương quốc Anh được công nhận như vậy vì họ đã đăng ký với FCA và tuân theo các quy tắc cũng như đảm bảo một môi trường an toàn cho khách hàng của họ. Các nhà môi giới được thưởng bằng sự tin tưởng từ khách hàng của họ, những người cảm thấy an toàn hơn khi họ biết sàn forex của họ tuân thủ các quy định nghiêm ngặt nhất trong nước.

Tiêu chuẩn chất lượng

Các ứng viên phải đáp ứng các tiêu chuẩn rất cao để được FCA công nhận. FCA xem xét các kế hoạch kinh doanh, nguồn lực, ngân sách, hệ thống xử lý rủi ro và các bằng cấp cần thiết mà nhân viên lãnh đạo phải có, cũng như kinh nghiệm và kỹ năng của họ.

Quản lý và giám sát rủi ro

Vì có hơn 56.000 công ty, FCA đã thiết lập một hệ thống để thực hiện các cuộc kiểm tra. Có ba khía cạnh quan trọng:

  • – Chủ động giám sát các công ty lớn nhất
  • – Giám sát trong trường hợp có rủi ro dựa trên một sự kiện bất thường
  • – Giám sát các công ty có cùng loại rủi ro

Thực hiện cạnh tranh lành mạnh

FCA có quyền triển khai và thực thi các luật trong nước và EU liên quan đến các dịch vụ tài chính. Họ đàn áp các-ten và lạm dụng vị trí thống trị.

Họ thực thi luật cấm đặt giá quá thấp để loại trừ cạnh tranh, nghĩa là có một mức giá tối thiểu cho tất cả các doanh nghiệp. Giá tối thiểu không thể thấp đến mức không bù cho chi phí sản phẩm hoặc dịch vụ. Việc ấn định giá cũng được quy định bởi FCA.

FCA bắt buộc các công ty được quản lý của họ phải tự báo cáo về bất kỳ sai lệch nào so với quy tắc.

Quy tắc minh bạch

FCA cố gắng hiển thị càng nhiều thông tin càng tốt để cung cấp cho công chúng. Chiến lược của họ bao gồm các báo cáo và dữ liệu được công bố khác nhau về các công ty mà họ điều hành và về các cá nhân. Khi họ yêu cầu thông tin từ các công ty, họ nói rõ lý do tại sao họ cần.

Các báo cáo kiểm toán nội bộ cũng thường xuyên được xuất bản. Họ phải tuân theo các quy định về thông tin bí mật, và đôi khi điều đó ngăn họ tiết lộ thông tin quan trọng. Tuy nhiên, họ được phép tiết lộ thông tin nếu một cá nhân hoặc công ty sẽ không được độc giả công nhận. Họ chỉ đơn giản là sử dụng tất cả các phương tiện có thể để duy trì tính toàn vẹn của họ và tính toàn vẹn của thị trường tài chính.

Giám sát và giám sát

FCA được giám sát bởi Hội đồng FCA do các nghị sĩ bầu ra.

Trang web của FCA cung cấp thông tin chi tiết về tất cả các hoạt động của họ và các nhân viên chính của họ. Chúng bao gồm mọi thứ từ cách họ xử lý công việc kinh doanh đến các khoản phụ cấp và chi phí, cũng như thông tin chi tiết về các thành viên trong Hội đồng quản trị của họ.

Họ đã phát hành Sổ tay FCA bao gồm tất cả các Công cụ pháp lý của FCA ràng buộc các công ty phải làm việc theo các quy tắc được nêu trong sổ tay.

FCA là cơ quan có thẩm quyền và điểm hỗ trợ cuối cùng cho khách hàng và nhà giao dịch tiền tệ. Chúng tôi thấy rằng họ sử dụng một hệ thống minh bạch và được tổ chức xuất sắc, thực sự cung cấp một mạng lưới an toàn trong doanh nghiệp, cho phép có nhiều chỗ cho các hoạt động gian lận tiềm ẩn.

Vương quốc Anh là một trong những quốc gia hàng đầu trên thị trường tài chính, điều đó có nghĩa là họ cần bàn tay mạnh mẽ này để hướng dẫn các nhà đầu tư và công ty của họ đi đúng hướng.

Related posts

MFSA – Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta

ViewIb

CFTC – Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Mỹ

ViewIb

Finacom – Dịch vụ Ủy ban Tài chính Trung Quốc

ViewIb

Để lại một bình luận