Ủy Ban Quản lý

FINRA – Cơ quan quản lý ngành tài chính Mỹ

FINRA

  • Financial Industry Regulatory Authority
  • Cơ quan quản lý ngành tài chính
  • Quốc gia : United States of America
  • Loại hình : Tổ chức tư nhân

Trái ngược với châu Âu, các cơ quan quản lý có trụ sở tại Hoa Kỳ chủ yếu là các tổ chức tư nhân. FINRA của Hoa Kỳ là một trong những tổ chức nổi tiếng nhất về việc điều chỉnh các công ty môi giới và thị trường hối đoái. Đây là cơ quan giám sát độc lập lớn nhất về chứng khoán.

FINRA cũng đào tạo chuyên môn và cấp giấy phép cho các đối tượng đã đăng ký. Với hơn 3000 nhân viên và 20 văn phòng chi nhánh, đây là một trong những công ty giám sát chứng khoán thành công nhất ở Mỹ. Tất cả các công ty chứng khoán hợp tác với công chúng đều có thể đăng ký với FINRA . Mục tiêu của họ là bảo vệ quỹ của nhà đầu tư và cung cấp một môi trường an toàn và lành mạnh cho các giao dịch kinh doanh trong ngành.

Mỗi nhà môi giới được FINRA cấp phép đều có chính sách quy định kinh doanh chặt chẽ và có luật và quy định phải tuân thủ. FINRA đặt ra các quy tắc và giới hạn trong luật đối với các công ty môi giới và vô hiệu hóa các hành động gian lận và bất hợp pháp ở một mức độ nào đó bằng cách áp đặt một hệ thống tài chính minh bạch.

Có một số cơ quan và công ty môi giới có uy tín đã giành được sự tin tưởng của công dân Hoa Kỳ nhờ vào công việc giám sát và chính sách hoạt động của FINRA.

FINRA và Trách nhiệm

FINRA giám sát hơn 4.500 công ty môi giới, điều này chứng tỏ rằng họ là một bộ máy hoạt động tốt.

Nhiệm vụ của họ bao gồm:

  • – kiểm tra và cấp phép cho tất cả những người bán sản phẩm chứng khoán,
  • – đảm bảo tiếp thị chính xác không có các tính năng gây hiểu lầm,
  • – đảm bảo sản phẩm phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư
  • – cung cấp thông tin chính xác về sản phẩm trước khi mua
  • – bảo vệ người tiêu dùng nói chung.

Các nhà môi giới đã đăng ký FINRA cần phải vượt qua thành công các kỳ thi kiểm tra trình độ để được cấp phép. FINRA cũng cung cấp chương trình đào tạo giáo dục liên tục cho các nhà môi giới.

Cung cấp một thị trường tài chính an toàn cho người tiêu dùng và tăng cường tính toàn vẹn của thị trường là trọng tâm chính của FINRA. Họ nỗ lực bảo vệ người tiêu dùng khỏi những trò gian lận, sơ suất và gian lận trong kinh doanh rủi ro.

Quy định ở bất kỳ khía cạnh nào sẽ có hiệu lực tốt nhất nếu được luật định. FINRA bắt đầu với cùng một thực hành. Họ thực thi các quy tắc và luật cho các công ty môi giới và các nhà môi giới dưới quyền của họ.

Quy định này gấp ba lần, có nghĩa là các công ty phải tuân thủ ở ba cấp độ. Cụ thể, họ phải tuân thủ các quy tắc FINRA, luật chứng khoán liên bang và các quy tắc và hướng dẫn của MSRB (Ủy ban Quy tắc Chứng khoán Thành phố).

FINRA duy trì một nhóm kiểm tra tài chính, những người kiểm tra hoạt động và hiệu suất của các công ty môi giới hàng ngày với trọng tâm là những rủi ro lớn nhất đối với thị trường và nhà đầu tư. Việc kiểm tra được tiến hành thường xuyên và đột xuất nếu nhà đầu tư phàn nàn hoặc nếu có lý do nghi ngờ.

Liên quan đến hoạt động tiếp thị, FINRA cũng xem xét các trang web và tài liệu quảng cáo để kiểm tra tính hợp lệ của thông tin đã cho. Đánh giá tiếp thị tăng lên đến ca. 100.000 một năm.

Năng lực của FINRA

Là một tổ chức được thừa nhận, FINRA thực hiện rất nhiều quyền lực. Được hỗ trợ bởi luật pháp và dựa trên luật và quy tắc, họ có quyền tính tiền phạt, áp đặt các biện pháp trừng phạt, đình chỉ và cấm các công ty và nhà môi giới đã đăng ký FINRA.

Các số liệu thống kê về công việc của họ chứng minh rằng họ sử dụng tất cả sức mạnh của mình để đưa những kẻ lừa đảo ra trước công lý. Chỉ trong năm ngoái (2015) họ đã hoàn trả hơn 96 triệu còn nợ cho các nhà đầu tư và phạt tổng cộng 95 triệu. Một trong những nhóm dễ bị tổn thương nhất là người cao tuổi. FINRA có kinh nghiệm trong việc cấm và xử phạt các đại lý môi giới đã cố gắng thừa kế các khoản đầu tư của họ, chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, v.v.

FINRA dựa vào công nghệ cao để thu thập và thu thập dữ liệu để truy tìm những kẻ lừa đảo này. Nguồn lực công nghệ của họ phải đạt tiêu chuẩn cao vì họ xử lý 50-70 tỷ giao dịch tuyệt đẹp mỗi ngày.

Họ cũng hợp tác với các cơ quan quản lý khác và góp phần tiêu diệt nhiều kẻ gian lận trong kinh doanh.

Sức mạnh của kiến ​​thức

Giống như phần lớn các cơ quan quản lý, FINRA cũng ủng hộ rằng giáo dục khách hàng và nhà đầu tư tiềm năng là một nửa công việc. Bằng cách cung cấp các hướng dẫn, chỉ dẫn và nguồn lực, họ hướng khách hàng đến các khoản đầu tư và giao dịch kinh doanh hợp lý. Những nguồn thông tin này chủ yếu nói về công việc kinh doanh nói chung, cách thức hoạt động và những thuận lợi và khó khăn. Chúng cũng bao gồm các giải thích về gian lận và cách nhận ra khi bạn nhìn thấy.

Trên trang web của họ, mọi người có thể kiểm tra lý lịch nghề nghiệp của các nhà môi giới, cố vấn đầu tư đã đăng ký FINRA, v.v. Như chúng tôi đã nói, công nghệ cao là một lợi thế lớn và FINRA sử dụng nhiều phương pháp công nghệ để trợ giúp các nhà đầu tư.

Công cụ phân tích quỹ và công cụ đo thị trường nổi tiếng của họ là những công cụ trực tuyến hữu ích được sử dụng để so sánh chi phí giữa các quỹ và phân tích các tính năng để phát hiện xem nhà đầu tư có giống với nhà đầu tư trước đây từng là đối tượng lừa đảo hay không. Đây là bài kiểm tra tự kiểm tra để chứng minh xem bạn có thể nói với kẻ gian lận từ một doanh nghiệp nghiêm túc hay không. Scam Meter đánh giá nếu một cơ hội là quá tốt để trở thành sự thật.

Nếu phát sinh tranh chấp giữa nhà đầu tư và công ty, FINRA điều hành một Diễn đàn được thiết kế đặc biệt cho các vấn đề chứng khoán. Nó đại diện cho nền tảng lớn nhất trong nước và có tỷ lệ giải quyết các vụ việc thành công cao.

Nhà môi giới ngoại hối FINRA

Là một tổ chức chính hãng, đáng tin cậy, FINRA cũng giám sát nhiều nhà môi giới Forex thành công và trung thực. Thị trường ngoại hối là một trong những lĩnh vực kinh doanh hấp dẫn nhất và rủi ro nhất hiện nay, và nó đòi hỏi sự giám sát nghiêm ngặt vì đủ chỗ cho những kẻ lừa đảo và lừa đảo.

Chúng tôi đã thấy rằng FINRA làm việc rất chăm chỉ để duy trì hoạt động kinh doanh với ít trở ngại nhất có thể và họ cũng làm như vậy trong thị trường ngoại hối cụ thể.

Trang web của họ cung cấp danh sách các nhà môi giới rừng FINRA, những người dựa trên các hướng dẫn mạnh
mẽ của cơ quan tự quản lý. Họ liệt kê tất cả các chi tiết liên quan đến công ty bao gồm cả lịch sử của họ.

Nhiều người mới bắt đầu Forex gặp khó khăn với việc tìm kiếm các nhà môi giới đáng tin cậyđể làm việc với. Khi họ nhập “nhà môi giới” trong tìm kiếm của Google, nhiều trang web bật lên. Câu hỏi đặt ra là chúng có đáng tin cậy không? Điều tốt nhất là bắt đầu tìm kiếm của bạn với các cơ quan quản lý môi giới, những người là gốc rễ của các nhà môi giới lành mạnh. Thật không may, nhiều người mới bắt đầu không nhận thức được điều đó.

Các công ty Forex tốt nhất cung cấp nhiều nền tảng chất lượng cao, chênh lệch hợp lý (chênh lệch hẹp), đòn bẩy tối ưu, giao dịch tiền mặt nhanh chóng, nhiều cặp tiền tệ và nhiều phương thức thanh toán khác nhau. Hầu hết các công ty ngoại hối tử tế đều đề cập đến người mà họ được quản lý trên trang web của họ.

Vì họ tuân thủ rất nhiều quy tắc, trải qua các kỳ kiểm tra và đào tạo, và trả tiền cho cơ quan quản lý cho công việc của họ, nhiều nhà môi giới ngoại hối tự hào là một phần của bộ máy thị trường được quản lý tốt như FINRA và họ vui mừng thông báo cho công chúng biết . Điều này có nghĩa là các nhà môi giới vững chắc sẽ luôn bao gồm thông tin về cơ quan quản lý của họ.

Related Articles

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Back to top button